"BSGG LABS Limitada" KYC-Käytäntö

Viimeksi päivitetty: 15.10.2024

Yritys noudattaa ja sitoutuu "Tunne asiakkaasi" (Know Your Customer - KYC) -periaatteisiin, joiden tarkoituksena on estää talousrikokset ja rahanpesu asiakkaiden tunnistamisen ja asianmukaisen huolellisuuden avulla.

Yritys pidättää itsellään oikeuden milloin tahansa pyytää mitä tahansa KYC-asiakirjoja, joita se pitää tarpeellisina käyttäjän henkilöllisyyden ja sijainnin määrittämiseksi www.betswap.gg -sivustolla. Pidätämme oikeuden rajoittaa palvelun käyttöä, maksuja tai kotiutuksia, kunnes henkilöllisyys on riittävästi varmistettu tai muista syistä oman harkintamme mukaan lakisääteisten vaatimusten mukaisesti.

Sovellamme riskiperusteista lähestymistapaa ja suoritamme tiukkoja tarkastuksia ja jatkuvaa valvontaa kaikille asiakkaille, käyttäjille ja liiketoimille. Rahanpesun torjuntaa koskevien säädösten mukaisesti käytämme kolmea eri tasoa tarkastuksille, riippuen riskitasosta, tapahtuman tyypistä ja asiakkaan profiilista:

• SDD (Simplified Due Diligence – Yksinkertaistettu huolellisuus): Käytetään hyvin vähäriskisiin tapahtumiin, jotka eivät ylitä määriteltyjä kynnysarvoja.
• CDD (Customer Due Diligence – Asiakkaan huolellinen tunnistaminen): Vakiohuolellisuus, jota käytetään useimmissa tapauksissa asiakkaan tunnistamiseen ja varmentamiseen.
• EDD (Enhanced Due Diligence – Tehostettu huolellisuus): Käytetään korkean riskin asiakkaisiin, suuriin tapahtumiin tai erityistapauksiin.

Lisäksi riippumatta tarkastuksen tasosta, KYC-prosessi on pakollinen, jos käyttäjä:

• On tallettanut yhteensä yli 5 000 euroa,
• Pyytää kotiutusta mistä tahansa summasta,
• Tekee tai yrittää tehdä epäilyttävän tapahtuman.

Tässä prosessissa käyttäjän tulee toimittaa perustiedot itsestään ja ladata seuraavat asiakirjat:

• Hallinnollinen henkilöllisyystodistus, jossa on valokuva (joissain tapauksissa etu- ja takapuoli).
• Selfie, jossa käyttäjä pitää henkilöllisyystodistusta kädessään.
• Pankkitiliote tai kotitalouslasku.

Ohjeet KYC-prosessiin

Henkilöllisyystodistus (Proof of ID)

a. Asiakirjassa on oltava allekirjoitus.
b. Käyttäjän asuinmaan ei tule olla seuraavien kiellettyjen maiden joukossa:

• Itävalta
• Ranska ja sen alueet
• Saksa
• Alankomaat ja sen alueet
• Espanja
• Komorien liitto
• Yhdistynyt kuningaskunta
• Yhdysvallat ja sen alueet
• Kaikki maat, jotka ovat FATF:n mustalla listalla
• Kaikki muut lainkäyttöalueet, jotka Anjouanin Offshore Financial Authority on kieltänyt

c. Nimen tulee vastata käyttäjän nimeä.
d. Asiakirjan tulee olla voimassa vähintään seuraavat 3 kuukautta.
e. Asiakkaan tulee olla yli 18-vuotias.

Asuinpaikan vahvistaminen (Proof of Residence)

a. Hyväksyttävät asiakirjat: Pankkitiliote tai kotitalouslasku.
b. Käyttäjän asuinmaan ei tule olla seuraavien kiellettyjen maiden joukossa:

• Itävalta
• Ranska ja sen alueet
• Saksa
• Alankomaat ja sen alueet
• Espanja
• Komorien liitto
• Yhdistynyt kuningaskunta
• Yhdysvallat ja sen alueet
• Kaikki maat, jotka ovat FATF:n mustalla listalla
• Kaikki muut lainkäyttöalueet, jotka Anjouanin Offshore Financial Authority on kieltänyt

c. Nimen tulee olla sama kuin henkilöllisyystodistuksessa.
d. Myöntämispäivämäärä: Asiakirjan on oltava viimeisen 3 kuukauden sisällä myönnetty.

Selfie henkilöllisyystodistuksen kanssa

a. Selfiessä olevan henkilön tulee vastata henkilöllisyystodistuksessa olevaa henkilöä.
b. Selfiessä näkyvän henkilöllisyystodistuksen tulee olla sama kuin ensimmäisessä vaiheessa toimitettu. Varmista, että valokuva ja asiakirjan numero täsmäävät.

Huomautukset KYC-prosessista

• Jos KYC-prosessi epäonnistuu, syy kirjataan, ja järjestelmään luodaan tukipyyntö. Tukipyynnön numero ja selitys lähetetään käyttäjälle.
• Kun kaikki tarvittavat asiakirjat on vastaanotettu ja vahvistettu, tili hyväksytään.