KYC Pravila „BSGG LABS Limitada”
Zadnje ažuriranje: 15.10.2024
Tvrtka se pridržava i poštuje načela "Know Your Customer" (KYC), čiji je cilj sprječavanje financijskih prijevara i pranja novca kroz identifikaciju i provjeru klijenata.
Tvrtka zadržava pravo u bilo kojem trenutku zatražiti bilo koju KYC dokumentaciju koju smatra potrebnom za utvrđivanje identiteta i lokacije korisnika na www.betswap.gg. Također zadržavamo pravo ograničiti pristup uslugama, uplate ili isplate sve dok se identitet korisnika ne utvrdi na zadovoljavajući način ili iz bilo kojeg drugog razloga prema našem vlastitom nahođenju, u skladu s pravnim okvirom.
Primjenjujemo pristup temeljen na procjeni rizika, provodeći stroge kontrole i kontinuirani nadzor svih klijenata, korisnika i transakcija. U skladu s propisima o sprečavanju pranja novca koristimo tri razine provjere, ovisno o riziku, vrsti transakcije i profilu klijenta:
- SDD (Simplified Due Diligence – Pojednostavljena provjera): Primjenjuje se na transakcije vrlo niskog rizika koje ne dosežu definirane pragove.
- CDD (Customer Due Diligence – Standardna provjera): Standardni postupak provjere, koji se koristi u većini slučajeva za identifikaciju i verifikaciju klijenata.
- EDD (Enhanced Due Diligence – Proširena provjera): Koristi se za klijente s visokim rizikom, velike transakcije ili posebne slučajeve.
Dodatno, bez obzira na razinu provjere, potpuni KYC proces je obvezan ako korisnik:
- Ukupno položi više od 5.000 EUR,
- Zatraži isplatu bilo kojeg iznosa,
- Izvrši ili pokuša izvršiti sumnjivu transakciju.
Tijekom ovog postupka korisnik mora unijeti osnovne podatke o sebi i učitati sljedeće dokumente:
- Kopiju osobnog dokumenta s fotografijom izdanog od strane vlade (u nekim slučajevima prednja i stražnja strana).
- Selfie na kojem drži osobni dokument.
- Bankovni izvod ili račun za komunalne usluge.
Smjernice za KYC proces
Potvrda identiteta (Proof of ID)
a. Dokument mora sadržavati potpis.
b. Država prebivališta ne smije biti na popisu zabranjenih zemalja:
- Austrija
- Francuska i njeni teritoriji
- Njemačka
- Nizozemska i njeni teritoriji
- Španjolska
- Savez Komorskih Otoka
- Ujedinjeno Kraljevstvo
- Sjedinjene Američke Države i njihovi teritoriji
- Sve zemlje koje su na crnoj listi FATF-a
- Sve druge jurisdikcije koje su zabranjene od strane Anjouan Offshore Financial Authority
c. Ime i prezime moraju odgovarati imenu korisnika.
d. Dokument mora vrijediti najmanje još 3 mjeseca.
e. Vlasnik mora biti stariji od 18 godina.
Potvrda adrese prebivališta (Proof of Residence)
a. Prihvaćeni dokumenti: Bankovni izvod ili račun za komunalne usluge.
b. Država prebivališta ne smije biti na popisu zabranjenih zemalja:
- Austrija
- Francuska i njeni teritoriji
- Njemačka
- Nizozemska i njeni teritoriji
- Španjolska
- Savez Komorskih Otoka
- Ujedinjeno Kraljevstvo
- Sjedinjene Američke Države i njihovi teritoriji
- Sve zemlje koje su na crnoj listi FATF-a
- Sve druge jurisdikcije koje su zabranjene od strane Anjouan Offshore Financial Authority
c. Ime i prezime moraju odgovarati imenu na osobnom dokumentu.
d. Datum izdavanja: Dokument mora biti izdan unutar posljednja 3 mjeseca.
Selfie s osobnim dokumentom
a. Osoba na selfiju mora biti ista kao na osobnom dokumentu.
b. Osobni dokument prikazan na selfiju mora biti isti kao i onaj predan u prvom koraku. Provjerite je li fotografija i broj dokumenta identičan.
Napomene o KYC procesu
- Ako KYC proces ne bude uspješan, razlog će biti dokumentiran, a u sustavu će se kreirati podrška zahtjev. Broj zahtjeva i objašnjenje bit će poslani korisniku.
- Nakon što svi potrebni dokumenti budu dostavljeni i provjereni, račun će biti odobren.