"BSGG LABS Limitada" KYC Irányelvek

Utolsó frissítés: 15.10.2024

A vállalat betartja és alkalmazza az „Ismerd meg ügyfeled” (Know Your Customer - KYC) elveit, amelyek célja a pénzügyi bűncselekmények és pénzmosás megelőzése az ügyfelek azonosítása és átvilágítása révén.

A vállalat fenntartja a jogot, hogy bármikor kérjen KYC dokumentumokat, amelyeket szükségesnek tart a felhasználó személyazonosságának és tartózkodási helyének meghatározásához a www.betswap.gg platformon. Fenntartjuk a jogot arra is, hogy korlátozzuk a szolgáltatásokhoz való hozzáférést, a kifizetéseket vagy a pénzfelvételeket, amíg a személyazonosságot megfelelő módon nem igazolják, vagy bármely más okból saját belátásunk szerint, a jogi előírásokkal összhangban.

Kockázatalapú megközelítést alkalmazunk, és szigorú átvilágítási ellenőrzéseket és folyamatos felügyeletet végzünk minden ügyfélen, felhasználón és tranzakción. A pénzmosás elleni szabályozásnak megfelelően három szintű átvilágítást alkalmazunk, a kockázati szinttől, a tranzakció típusától és az ügyfélprofil jellegétől függően:

• SDD (Simplified Due Diligence – Egyszerűsített átvilágítás): Olyan rendkívül alacsony kockázatú tranzakciókra alkalmazzuk, amelyek nem érik el a meghatározott küszöbértékeket.
• CDD (Customer Due Diligence – Alap átvilágítás): Az ügyfelek azonosításának és ellenőrzésének szabványos eljárása, amelyet a legtöbb esetben alkalmazunk.
• EDD (Enhanced Due Diligence – Fokozott átvilágítás): Olyan esetekben alkalmazzuk, amikor az ügyfél magas kockázatúnak minősül, nagy összegű tranzakciókat hajt végre, vagy speciális esetekben szükséges a mélyebb ellenőrzés.

Ezen felül, függetlenül az átvilágítás szintjétől, a teljes KYC-folyamat elvégzése kötelező, ha a felhasználó:

• Összesített befizetései meghaladják az 5 000 eurót,
• Bármilyen összegű pénzfelvételt kér,
• Gyanús tranzakciót hajt végre vagy próbál végrehajtani.

A folyamat során a felhasználónak alapvető személyes adatokat kell megadnia, valamint feltöltenie az alábbi dokumentumokat:

• Kormány által kiállított fényképes személyazonosító igazolvány másolata (egyes esetekben mindkét oldal).
• Szelfi, amelyen a felhasználó a személyazonosító igazolványát tartja.
• Bankszámlakivonat vagy közüzemi számla.

Útmutató a KYC-folyamathoz

Személyazonosság igazolása (Proof of ID)

a. A dokumentumnak tartalmaznia kell az aláírást.
b. Az ország nem lehet az alábbi tiltott országok listáján:

• Ausztria
• Franciaország és területei
• Németország
• Hollandia és területei
• Spanyolország
• Comore-szigetek Uniója
• Egyesült Királyság
• Amerikai Egyesült Államok és területei
• Minden ország, amely szerepel a FATF feketelistáján
• Minden egyéb joghatóság, amelyet az Anjouan Offshore Financial Authority tiltottként határoz meg

c. A teljes névnek egyeznie kell a felhasználó nevével.
d. A dokumentum legalább 3 hónapig érvényes kell, hogy maradjon.
e. A tulajdonosnak legalább 18 évesnek kell lennie.

Lakóhely igazolása (Proof of Residence)

a. Elfogadott dokumentumok: Bankszámlakivonat vagy közüzemi számla.
b. Az ország nem lehet az alábbi tiltott országok listáján:

• Ausztria
• Franciaország és területei
• Németország
• Hollandia és területei
• Spanyolország
• Comore-szigetek Uniója
• Egyesült Királyság
• Amerikai Egyesült Államok és területei
• Minden ország, amely szerepel a FATF feketelistáján
• Minden egyéb joghatóság, amelyet az Anjouan Offshore Financial Authority tiltottként határoz meg

c. A teljes névnek meg kell egyeznie a személyazonosító igazolványon szereplő névvel.
d. Kibocsátás dátuma: A dokumentum az elmúlt 3 hónapban kiállított kell, hogy legyen.

Szelfi a személyazonosító igazolvánnyal

a. A szelfin szereplő személynek meg kell egyeznie a személyazonosító igazolvány tulajdonosával.
b. A szelfin látható személyazonosító igazolványnak meg kell egyeznie az első pontban megadott dokumentummal. Győződjön meg róla, hogy a fénykép és a dokumentum száma azonos.

Megjegyzések a KYC-folyamathoz

• Ha a KYC-folyamat sikertelen, a hiba okát rögzítjük, és a rendszerben támogatási jegyet hozunk létre. A jegy számát és a magyarázatot elküldjük a felhasználónak.
• Amint minden szükséges dokumentum beérkezik és ellenőrzésre kerül, a fiókot jóváhagyjuk.