Политика KYC «BSGG LABS Limitada»

Последнее обновление: 15.10.2024

Компания придерживается и соблюдает принципы "Знай своего клиента" (Know Your Customer - KYC), направленные на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег путем идентификации и проверки клиентов.

Компания оставляет за собой право в любое время запросить любые документы KYC, которые она считает необходимыми для установления личности и местоположения пользователя на платформе www.betswap.gg. Мы также оставляем за собой право ограничивать доступ к услугам, платежам или снятию средств, пока личность не будет подтверждена, или по любой другой причине на наше усмотрение в соответствии с законодательными требованиями.

Мы применяем подход, основанный на оценке рисков, проводя строгие проверки идентификации и постоянный мониторинг всех клиентов, пользователей и транзакций. В соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег, мы используем три уровня проверки, в зависимости от уровня риска, типа транзакции и профиля клиента:

SDD (Simplified Due Diligence – Упрощенная проверка): Применяется для транзакций с очень низким уровнем риска, не превышающих установленные пороги.
CDD (Customer Due Diligence – Стандартная проверка): Стандартная процедура проверки, используемая в большинстве случаев для идентификации и проверки клиентов.
EDD (Enhanced Due Diligence – Усиленная проверка): Применяется для клиентов с высоким уровнем риска, крупных транзакций или особых случаев.

Кроме того, независимо от уровня проверки, прохождение полного процесса KYC является обязательным, если пользователь:

Сделал суммарные депозиты на сумму более 5.000 EUR,
Запросил снятие любых средств,
Совершил или попытался совершить подозрительную транзакцию.

Во время этого процесса пользователю необходимо предоставить основную личную информацию и загрузить следующие документы:

Копию государственного удостоверения личности с фотографией (в некоторых случаях обе стороны).
Селфи с удостоверением личности.
Выписку из банка или счет за коммунальные услуги.

Руководство по процессу KYC

Подтверждение личности (Proof of ID)

a. В документе должна быть подпись.
b. Страна не должна входить в следующий список запрещенных стран:

Австрия
Франция и ее территории
Германия
Нидерланды и их территории
Испания
Союз Коморских островов
Великобритания
США и их территории
Все страны, включенные в черный список FATF
Любая другая юрисдикция, запрещенная Офшорным финансовым органом Анжуана

c. Имя и фамилия должны совпадать с данными клиента.
d. Документ не должен истекать в течение следующих 3 месяцев.
e. Владелец должен быть старше 18 лет.

Подтверждение адреса проживания (Proof of Residence)

a. Принимаемые документы: Банковская выписка или счет за коммунальные услуги.
b. Страна не должна входить в следующий список запрещенных стран:

Австрия
Франция и ее территории
Германия
Нидерланды и их территории
Испания
Союз Коморских островов
Великобритания
США и их территории
Все страны, включенные в черный список FATF
Любая другая юрисдикция, запрещенная Офшорным финансовым органом Анжуана

c. Имя и фамилия должны совпадать с данными в удостоверении личности.
d. Дата выдачи: Документ должен быть выдан в течение последних 3 месяцев.

Селфи с удостоверением личности

a. Человек на селфи должен быть тем же, что и на удостоверении личности.
b. Документ на селфи должен совпадать с тем, который был предоставлен в первом пункте. Убедитесь, что фотография и номер документа идентичны.

Примечания по процессу KYC

Если процесс KYC не удается, причина фиксируется, и в системе создается запрос в службу поддержки. Номер запроса и объяснение отправляются пользователю.
После получения и проверки всех необходимых документов аккаунт будет одобрен.