นโยบาย KYC ของ "BSGG LABS Limitada"

อัปเดตล่าสุด: 15.10.2024

บริษัทปฏิบัติตามและให้ความสำคัญกับหลักการ "รู้จักลูกค้าของคุณ" (Know Your Customer - KYC) ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงินและการฟอกเงินผ่านการยืนยันตัวตนและการตรวจสอบสถานะของลูกค้า

บริษัท ขอสงวนสิทธิ์ในการร้องขอเอกสาร KYC ใด ๆ ที่เห็นว่าจำเป็น เพื่อระบุตัวตนและตำแหน่งที่ตั้งของผู้ใช้บน www.betswap.gg ได้ตลอดเวลา เราขอสงวนสิทธิ์ในการ จำกัดการให้บริการ การชำระเงิน หรือการถอนเงิน จนกว่าการยืนยันตัวตนจะเสร็จสมบูรณ์ หรือหากมีเหตุผลอื่นใดตามดุลยพินิจของเราและเป็นไปตามกรอบกฎหมาย

เราใช้ แนวทางการประเมินความเสี่ยง และดำเนินการ ตรวจสอบสถานะอย่างเข้มงวดและเฝ้าระวังอย่างต่อเนื่อง กับลูกค้าและธุรกรรมทั้งหมด ตามระเบียบป้องกันการฟอกเงิน เราใช้ 3 ระดับของการตรวจสอบสถานะ ขึ้นอยู่กับความเสี่ยง ประเภทธุรกรรม และประเภทของลูกค้า

• SDD (Simplified Due Diligence - การตรวจสอบสถานะอย่างง่าย): ใช้กับธุรกรรมที่มีความเสี่ยงต่ำมากและไม่เกินเกณฑ์ที่กำหนด
• CDD (Customer Due Diligence - การตรวจสอบสถานะของลูกค้า): มาตรฐานการตรวจสอบ ที่ใช้ในกรณีทั่วไปสำหรับการระบุตัวตนและการยืนยัน
• EDD (Enhanced Due Diligence - การตรวจสอบสถานะขั้นสูง): ใช้สำหรับ ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง ธุรกรรมขนาดใหญ่ หรือกรณีพิเศษ

นอกจากนี้ ไม่ว่าระดับการตรวจสอบจะเป็นอย่างไร หากผู้ใช้มีคุณสมบัติตรงกับเงื่อนไขใดเงื่อนไขหนึ่งต่อไปนี้ ต้องดำเนินการ KYC ให้เสร็จสมบูรณ์:

• มียอดเงินฝากสะสมเกิน 5,000 ยูโร
• ขอถอนเงินไม่ว่าจำนวนใดก็ตาม
• พยายามทำธุรกรรมที่น่าสงสัยหรือดำเนินการแล้ว

ในระหว่างกระบวนการนี้ ผู้ใช้ต้องกรอก ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับตนเอง และอัปโหลดเอกสารดังต่อไปนี้:

• สำเนาบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล (บางกรณีต้องใช้ด้านหน้าและด้านหลัง)
• เซลฟี่ของตนเองที่ถือบัตรประจำตัว
• ใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร / ใบเรียกเก็บค่าสาธารณูปโภค

แนวทางสำหรับกระบวนการ KYC

การยืนยันตัวตน (Proof of ID)

a. ต้องมีลายเซ็นในเอกสาร
b. ประเทศที่พำนัก ต้องไม่อยู่ในรายชื่อประเทศต้องห้ามต่อไปนี้:

• ออสเตรีย
• ฝรั่งเศสและดินแดนในปกครอง
• เยอรมนี
• เนเธอร์แลนด์และดินแดนในปกครอง
• สเปน
• สหภาพคอโมโรส
• สหราชอาณาจักร
• สหรัฐอเมริกาและดินแดนในปกครอง
• ทุกประเทศที่อยู่ในบัญชีดำของ FATF (Financial Action Task Force)
• เขตอำนาจศาลอื่น ๆ ที่ถูกห้ามโดย Anjouan Offshore Financial Authority

c. ชื่อ-นามสกุลต้องตรงกับข้อมูลของลูกค้า
d. เอกสารต้องมีอายุใช้งานอย่างน้อยอีก 3 เดือน
e. ผู้ถือเอกสารต้องมีอายุ 18 ปีขึ้นไป

การยืนยันที่อยู่ (Proof of Residence)

a. เอกสารที่ยอมรับได้: ใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร หรือใบเรียกเก็บค่าสาธารณูปโภค
b. ประเทศที่พำนัก ต้องไม่อยู่ในรายชื่อประเทศต้องห้ามต่อไปนี้:

• ออสเตรีย
• ฝรั่งเศสและดินแดนในปกครอง
• เยอรมนี
• เนเธอร์แลนด์และดินแดนในปกครอง
• สเปน
• สหภาพคอโมโรส
• สหราชอาณาจักร
• สหรัฐอเมริกาและดินแดนในปกครอง
• ทุกประเทศที่อยู่ในบัญชีดำของ FATF
• เขตอำนาจศาลอื่น ๆ ที่ถูกห้ามโดย Anjouan Offshore Financial Authority

c. ชื่อ-นามสกุลต้องตรงกับชื่อในบัตรประจำตัว
d. วันที่ออกเอกสาร: ต้องออกภายใน 3 เดือนที่ผ่านมา

เซลฟี่พร้อมบัตรประจำตัว

a. บุคคลในเซลฟี่ ต้องเป็นบุคคลเดียวกันกับในบัตรประจำตัว
b. บัตรประจำตัวที่แสดงในเซลฟี่ต้องเป็นเอกสารเดียวกันกับที่ส่งมาในขั้นตอนแรก และตรวจสอบให้แน่ใจว่า หมายเลขบัตรและรูปภาพตรงกัน

หมายเหตุเกี่ยวกับกระบวนการ KYC

• หาก KYC ไม่ผ่านการตรวจสอบ เหตุผลจะถูกบันทึกไว้ และมีการสร้าง ตั๋วสนับสนุนในระบบ หมายเลขตั๋วและคำอธิบายจะถูกส่งกลับไปยังผู้ใช้
• เมื่อ ได้รับเอกสารที่ถูกต้องทั้งหมดแล้ว บัญชีจะได้รับการอนุมัติ