"BSGG LABS Limitada" KYC Politikası

Son Güncelleme: 15.10.2024

Şirket, "Müşterini Tanı" (Know Your Customer - KYC) prensiplerine uymakta olup, bu prensipler müşteri kimlik tespiti ve doğrulama yoluyla mali suçları ve kara para aklamayı önlemeyi amaçlamaktadır.

Şirket, www.betswap.gg platformunda bir kullanıcının kimliğini ve konumunu belirlemek için gerekli gördüğü herhangi bir KYC belgesini talep etme hakkını saklı tutar. Kimlik yeterince doğrulanana kadar veya geçerli yasal çerçeveye dayalı başka herhangi bir sebeple hizmeti, ödemeleri veya para çekme işlemlerini kısıtlama hakkımızı saklı tutarız.

Risk bazlı bir yaklaşım benimsemekte ve tüm müşteriler, kullanıcılar ve işlemler için sıkı doğrulama kontrolleri ve sürekli izleme gerçekleştirmekteyiz. Kara para aklamayla mücadele yönetmeliklerine uygun olarak, üç farklı doğrulama seviyesi kullanıyoruz. Bu seviyeler, risk faktörüne, işlem türüne ve müşteri profiline göre belirlenmektedir:

SDD (Simplified Due Diligence - Basitleştirilmiş Müşteri Tanıma): Çok düşük riskli işlemler için kullanılır ve belirlenen eşik değerleri aşmayan işlemleri kapsar.
CDD (Customer Due Diligence - Standart Müşteri Tanıma): Kimlik doğrulama ve müşteri doğrulama için standart prosedürdür ve çoğu durumda uygulanır.
EDD (Enhanced Due Diligence - Gelişmiş Müşteri Tanıma): Yüksek riskli müşteriler, büyük tutarlı işlemler veya özel durumlar için kullanılır.

Bunlara ek olarak, aşağıdaki durumlarda kullanıcının tam KYC sürecini tamamlaması zorunludur:

Toplam yatırılan tutarın 5.000 EUR’yu aşması,
Herhangi bir miktarda para çekme talebinde bulunulması,
Şüpheli bir işlem gerçekleştirilmesi veya girişimde bulunulması.

Bu süreç sırasında kullanıcı, bazı temel kişisel bilgileri sağlamalı ve aşağıdaki belgeleri yüklemelidir:

Hükümet tarafından verilmiş fotoğraflı kimlik belgesi (Bazı durumlarda ön ve arka yüz gereklidir).
Kimlik belgesini tutarken çekilmiş bir selfie.
Banka hesap dökümü veya son 3 ay içinde düzenlenmiş bir fatura.

"KYC Süreci" İçin Yönergeler

Kimlik Doğrulama (Proof of ID)

a. Kimlik belgesinde imza bulunmalıdır.
b. Kullanıcının ikamet ettiği ülke aşağıdaki yasaklı ülkeler listesinde olmamalıdır:

Avusturya
Fransa ve Fransız Denizaşırı Bölgeleri
Almanya
Hollanda ve Hollanda Denizaşırı Bölgeleri
İspanya
Komorlar Birliği
Birleşik Krallık
Amerika Birleşik Devletleri ve ABD Bağlı Bölgeleri
FATF (Mali Eylem Görev Gücü) tarafından kara listeye alınan tüm ülkeler
Anjouan Offshore Finans Otoritesi tarafından yasaklı olarak belirlenen diğer tüm yargı bölgeleri

c. Ad ve soyad, müşterinin diğer belgeleriyle aynı olmalıdır.
d. Kimlik belgesi önümüzdeki 3 ay içinde süresi dolmamalıdır.
e. Kullanıcı 18 yaşından büyük olmalıdır.

İkamet Doğrulama (Proof of Residence)

a. Kabul edilen belgeler: Banka hesap dökümü veya son 3 ay içinde düzenlenmiş fatura.
b. Kullanıcının ikamet ettiği ülke aşağıdaki yasaklı ülkeler listesinde olmamalıdır:

Avusturya
Fransa ve Fransız Denizaşırı Bölgeleri
Almanya
Hollanda ve Hollanda Denizaşırı Bölgeleri
İspanya
Komorlar Birliği
Birleşik Krallık
Amerika Birleşik Devletleri ve ABD Bağlı Bölgeleri
FATF (Mali Eylem Görev Gücü) tarafından kara listeye alınan tüm ülkeler
Anjouan Offshore Finans Otoritesi tarafından yasaklı olarak belirlenen diğer tüm yargı bölgeleri

c. Ad ve soyad, kimlik belgesindeki bilgilerle aynı olmalıdır.
d. Düzenlenme tarihi: Belge, son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır.

Selfie ile Kimlik Doğrulama

a. Selfie’de görünen kişi, kimlik belgesindeki kişiyle aynı olmalıdır.
b. Selfie’de tutulan kimlik belgesi, ilk adımda yüklenen kimlik belgesiyle aynı olmalıdır. Fotoğraf ve kimlik numarasının eşleştiğinden emin olunmalıdır.

KYC Süreci ile İlgili Notlar

KYC süreci başarısız olursa, neden belgelendirilir ve sistemde bir destek bileti oluşturulur. Destek bileti numarası ve açıklama kullanıcıya iletilir.
Gerekli tüm belgeler eksiksiz ve doğru bir şekilde teslim edildiğinde, hesap onaylanır.