Chính Sách KYC của “BSGG LABS Limitada”

Cập nhật lần cuối: 15.10.2024

Công ty tuân thủ và thực hiện nguyên tắc "Biết Khách Hàng Của Bạn" (Know Your Customer - KYC) nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính và rửa tiền thông qua việc xác minh danh tính khách hàng và thẩm định hợp pháp.

Công ty có quyền yêu cầu bất kỳ tài liệu KYC nào vào bất cứ lúc nào mà chúng tôi cho là cần thiết để xác minh danh tính và vị trí của người dùng trên www.betswap.gg. Chúng tôi có quyền hạn chế dịch vụ, thanh toán hoặc rút tiền cho đến khi danh tính được xác nhận đầy đủ hoặc vì bất kỳ lý do nào khác theo quyết định riêng của chúng tôi, dựa trên quy định pháp lý.

Chúng tôi áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro, thực hiện kiểm tra nghiêm ngặt và giám sát liên tục tất cả khách hàng và giao dịch. Theo quy định chống rửa tiền, chúng tôi sử dụng ba cấp độ kiểm tra thẩm định, tùy thuộc vào mức độ rủi ro, loại giao dịch và loại khách hàng:

SDD (Simplified Due Diligence - Thẩm định đơn giản): Được sử dụng cho các giao dịch có rủi ro cực thấp, không vượt quá ngưỡng quy định.
CDD (Customer Due Diligence - Thẩm định khách hàng): Kiểm tra tiêu chuẩn được áp dụng trong hầu hết các trường hợp để xác minh danh tính.
EDD (Enhanced Due Diligence - Thẩm định nâng cao): Áp dụng cho khách hàng có rủi ro cao, giao dịch lớn hoặc các trường hợp đặc biệt.

Ngoài ra, bất kể cấp độ thẩm định, nếu người dùng đáp ứng một trong các điều kiện sau, họ bắt buộc phải hoàn thành quy trình KYC đầy đủ:

Tổng số tiền nạp vượt quá 5.000 EUR
Yêu cầu rút tiền ở bất kỳ số tiền nào
Thực hiện hoặc cố gắng thực hiện một giao dịch bị nghi ngờ

Trong quá trình này, người dùng sẽ cần nhập một số thông tin cơ bản về bản thân và tải lên các tài liệu sau:

Bản sao giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp (một số trường hợp cần cả mặt trước và mặt sau).
Ảnh selfie của người dùng cầm giấy tờ tùy thân.
Sao kê ngân hàng hoặc hóa đơn tiện ích.

Hướng dẫn quy trình KYC

Xác minh danh tính (Proof of ID)

a. Giấy tờ phải có chữ ký hợp lệ.
b. Quốc gia cư trú không được nằm trong danh sách các quốc gia bị hạn chế sau:

Áo
Pháp và các lãnh thổ của Pháp
Đức
Hà Lan và các lãnh thổ của Hà Lan
Tây Ban Nha
Liên minh Comoros
Vương quốc Anh
Hoa Kỳ và các lãnh thổ của Hoa Kỳ
Tất cả các quốc gia bị liệt kê trong danh sách đen của FATF (Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế)
Bất kỳ khu vực pháp lý nào khác bị cấm bởi Anjouan Offshore Financial Authority

c. Họ và tên trên giấy tờ phải trùng khớp với thông tin khách hàng đã đăng ký.
d. Giấy tờ không được hết hạn trong vòng 3 tháng tới.
e. Người sở hữu giấy tờ phải từ 18 tuổi trở lên.

Xác minh địa chỉ (Proof of Residence)

a. Các tài liệu hợp lệ: Sao kê ngân hàng hoặc hóa đơn tiện ích.
b. Quốc gia cư trú không được nằm trong danh sách các quốc gia bị hạn chế sau:

Áo
Pháp và các lãnh thổ của Pháp
Đức
Hà Lan và các lãnh thổ của Hà Lan
Tây Ban Nha
Liên minh Comoros
Vương quốc Anh
Hoa Kỳ và các lãnh thổ của Hoa Kỳ
Tất cả các quốc gia bị liệt kê trong danh sách đen của FATF
Bất kỳ khu vực pháp lý nào khác bị cấm bởi Anjouan Offshore Financial Authority

c. Họ và tên phải trùng khớp với giấy tờ tùy thân.
d. Ngày phát hành tài liệu phải trong vòng 3 tháng gần nhất.

Ảnh selfie cầm giấy tờ tùy thân

a. Người trong ảnh phải là cùng một người với giấy tờ tùy thân.
b. Giấy tờ tùy thân phải giống với giấy tờ đã nộp ở bước đầu tiên và đảm bảo ảnh và số ID trùng khớp.

Lưu ý về quy trình KYC

Nếu quy trình KYC không thành công, lý do sẽ được ghi nhận, và một yêu cầu hỗ trợ sẽ được tạo trong hệ thống. Số yêu cầu cùng với giải thích sẽ được gửi lại cho người dùng.
Khi tất cả các tài liệu hợp lệ đã được gửi và xác minh, tài khoản sẽ được phê duyệt.