“BSGG LABS Limitada” KYC 政策
最后更新日期：2024年10月15日
本公司遵守并执行**“了解您的客户”（Know Your Customer - KYC）**的原则，旨在通过客户身份识别和尽职调查防止金融犯罪和洗钱活动。
本公司保留随时要求提供任何KYC文件的权利，以确认用户在 www.betswap.gg 平台上的身份和所在地。我们保留限制服务、付款或提款的权利，直到用户身份得到充分验证，或者基于法律框架的其他原因，我们自行决定是否允许继续使用服务。
我们采取基于风险的方法，对所有客户、交易进行严格的尽职调查和持续监控。根据反洗钱法规，我们采用三种尽职调查方式，具体取决于风险级别、交易类型和客户类别：
- SDD（简化尽职调查 - Simplified Due Diligence）： 适用于极低风险交易，且不超过规定阈值。
- CDD（客户尽职调查 - Customer Due Diligence）： 标准尽职调查，用于大多数情况下的身份验证和识别。
- EDD（加强尽职调查 - Enhanced Due Diligence）： 适用于高风险客户、大额交易或特殊情况。
此外，无论尽职调查的级别如何，如果用户满足以下条件之一，必须完成完整的KYC流程：
- 累计存款总额超过5000欧元；
- 申请任何金额的提款；
- 进行或试图进行可疑交易。
在KYC验证过程中，用户需要提供基本个人信息，并上传以下文件：
- 政府签发的带照片的身份证明（某些情况下需要提供正反面）；
- 手持身份证件的自拍照；
- 银行对账单或公用事业账单。
KYC 认证指南
身份证明（Proof of ID）
a. 证件上必须包含签名。
b. 用户所在国家不得属于以下受限国家列表：
- 奥地利
- 法国及其海外领土
- 德国
- 荷兰及其海外领土
- 西班牙
- 科摩罗联盟
- 英国
- 美国及其海外领土
- 所有被FATF（金融行动特别工作组）列入黑名单的国家
- 其他任何被**安圭拉离岸金融管理局（Anjouan Offshore Financial Authority）**认定为禁止的司法管辖区
c. 姓名必须与用户注册信息一致。
d. 证件的有效期至少应为未来3个月。
e. 持有人必须年满18周岁。
地址证明（Proof of Residence）
a. 可接受的文件：银行对账单或公用事业账单。
b. 用户所在国家不得属于以下受限国家列表：
- 奥地利
- 法国及其海外领土
- 德国
- 荷兰及其海外领土
- 西班牙
- 科摩罗联盟
- 英国
- 美国及其海外领土
- 所有被FATF列入黑名单的国家
- 其他任何被安圭拉离岸金融管理局认定为禁止的司法管辖区
c. 姓名必须与身份证明文件上的姓名一致。
d. 签发日期：必须为最近3个月内。
手持身份证自拍照
a. 自拍照中的人必须与身份证明上的持有人一致。
b. 身份证明文件必须与第一步中提交的文件一致，确保照片和身份证号码相同。
KYC 认证流程注意事项
- 如果KYC审核未通过，原因将被记录，并在系统中创建客户支持工单。工单编号及解释将反馈给用户。
- 一旦所有必要的文件提交并通过审核，账户将被批准。